理财就是要以最低的成本来筹措资金、以最大的效益运用资金、最终收取最大的利润收益。现如今，个人理财在我们的日常生活中越来越重要了，下面就为大家介绍几个理财的小知识。
1.个人理财的必要性
在我们以后的生活中，我国居民将对个人财务策划进行更详细的规划，主要原因体现在以下六个方面:
(1)老龄化日益严重的问题;
(2)传统观念不断转变;
(3)家庭发展不断扩大的需要;
(4)市场经济的飞速发展(如:通货膨胀);
(5)人口素质不断提高;
(6)个人收入的快速增长。
2.最为正规的理财代理机构
主要有投资顾问公司、产品提供者(证券商、保险公司、信托公司等)和商业银行。
3.私人银行业
私人银行是指重点为富有阶层或者是具有较高价值、但自身并不具备投资理财之道和经验的客户提供投资服务的银行机构。
4.理财的过程
首先是通过沟通了解，之后达成一致的共识，然后制定出适合自己的投资策略，开始实施理财计划，监控实施理财情况，最后调整计划不足以及执行时所产生的理财偏差。
